ODI备案vs37号文登记：企业跨境资金通道如何选择最优化？

现在国内市场卷得厉害，不少企业把目光投向海外：越南设厂降成本、并购欧洲技术公司、海外上市融资等等。但这条路却有不可避开的三大问题：

钱怎么合规出去？（外汇管制卡得严）

赚的利润怎么安全回来？（资金回流处处受限）

海外股权架构会不会被"打回原形"？（监管不认等于白搭）

37号文和ODI备案，就是国家给跨境投资设的"安全网"。但它俩管的事儿天差地别：一个是个人的"专属通道"，一个是企业的"刚需通行证"。选错通道的代价有多大？轻则罚款延误，重则业务停摆！

别头疼！今天小奥为你拨开迷雾。我们将把“ODI备案”和“37号文登记”掰开揉碎讲清楚：它们究竟是什么？分别在什么情况下必须用？各自的“通关”秘籍和潜在“雷区”有哪些？更重要的是——面对你的具体需求，如何做出那个最明智、最优化的选择？

一、37号文

37号文它主要管“人”，是个人跨境投融资的“身份证”，也就是境内个人通过海外公司搞投融资的事儿。

哪些人必须办37号文？简单说，三类人跑不掉：

中国企业的创始人（比如你是国内公司老板，想通过海外公司融资）；

公司里的中国籍股东（手里有国内公司股份，想把权益转到海外）；

上市前拿到股权激励且已行权的员工（比如你手里的期权兑现了，想通过海外公司持股）。

⚠️ 核心限制：必须通过“特殊目的公司（SPV）”操作，而且最终要“返程投资”——也就是钱绕一圈，还要回到国内设立外资企业。如果只是个人在海外随便开个公司，想靠37号文让资金合规回来，基本不可能。

办37号文的核心作用

1、解决境内居民在境外持股的合规性问题

2、解决境外融资和返程投资的合规性问题

3、打通境内居民境外投资资金调回通道

办理流程

1、得有一家自己的国内公司，证明钱的来源合规；

2、在香港、开曼等地注册一个“特殊目的公司（SPV）”，就是专门用来融资的“中转站”；

3、给当地外汇局交材料，拿到37号文登记证明；

4、用SPV的名义在国内开一家外资公司，完成“钱回国内”的闭环；

5、如果SPV股权、融资额变了，及时去外汇局改信息，不然影响资金流动。

如果对于流程和准备材料有什么不清楚的地方，欢迎添加小奥咨询哦，我们有专业的团队为你制定个性化方案。

二、ODI备案

如果说37号文是“个人专属”，那ODI备案就是企业的标配。只要你的公司想直接在海外搞投资，几乎都得跟它打交道。

哪三类企业必须办理ODI备案？

⚠️ 境外新设企业

⚠️ 海外并购/参股

⚠️ 跨境资金回流

只要你的企业想“走出国门”直接运营、控股海外业务，ODI备案就是绕不开的一步。没有它，资金从国内打出去可能被银行拦下，利润回来时也可能遇到监管障碍。

去年帮浙江一家跨境电商做ODI备案，他们原本想直接打钱到新加坡子公司，被银行拦下后才来找我们。补齐手续后，不仅3天就完成了资金汇出，后续海外利润回流也一路绿灯。

ODI备案的核心价值

1、资金进出合规：钱从国内汇到海外、利润从海外回国内，银行认ODI备案，流程更顺畅；

2、架构受认可：不管是海外子公司、并购项目还是跨境电商布局，有了备案，后续政策支持、合作谈判都更有底气；

3、规避风险：避免因“无备案投资”被列入监管黑名单，影响未来的跨境业务。

办理流程

1、准备所需的材料，包括项目说明书、投资协议、财务报表、公司注册文件等；

2、先去发改委立项（批“能不能投”），再去商务局拿《企业境外投资证书》（批“允许投”）；

3、到外汇管理局备案，拿着批文去银行办外汇登记，之后就能合法把钱转出去，海外利润也能顺顺当当回来。

小奥提醒办理ODI备案过程中，准备材料是一大难点，如果自己准备至少需要2个月，闲麻烦的小伙伴，可以找小奥哦，奥尔赛斯办理ODI备案十多年，拥有丰富的经营，可以把材料准备这一块缩短至1周，并且全流程跟进，直到备案完成。

三、37号文vsODI备案

四、老板们最容易踩的坑

"我是个人，想在海外开公司，办个37号文就行？"

�� 错！37号文要求必须"返程投资"。单纯个人海外开公司/投资？37号文基本无效，资金想合规回来？几乎无解！

"公司出海，先办37号文更稳妥？"

�� 没必要！浪费钱！37号文管个人，企业投资唯一合规通道就是ODI备案。别被误导！

"反正都是备案，随便办一个就行？"

�� 大错特错！监管部门、材料、流程、用途天差地别！办错了=投资行为不被认可！轻则资金卡壳，重则被列为异常/违规，影响企业征信和未来所有跨境业务！

如果是个人想通过海外公司融资，且最终要把资金带回国内设外资企业，那重点研究37号文；

如果是企业想直接去海外开公司、建厂、并购、做跨境电商，那ODI备案是必选项。

尤其是计划出海扩张的企业，ODI备案不仅能解决资金合规问题，还能帮你规避很多隐形风险。

我们团队深耕跨境投资合规10多年，经手过500+出海案例，从东南亚设厂到欧洲并购，对37号文和ODI备案的每一个流程都门儿清，帮企业少走90%的弯路。你要是拿不准自己该办哪个，欢迎扫描下方二维码添加小奥获得个性化方案哦，或者关注公众号，回复“ODI备案”立马获取专家解答。